Activos

Artículos de valor monetario (por ejemplo, una casa, un terreno, un automóvil), que posee un individuo o una compañía.

Activos líquidos

Activos de fácil conversión a efectivo.

Ahorro

Guardar dinero como previsión para necesidades futuras.

Banca Corporativa

Conjunto de servicios de financiamiento y otros que  una institución bancaria brinda a las empresas.

Banca Personal

Actividades de financiamiento y de servicios de un banco para atender las necesidades del individuo.

Banca Central

Institución oficial encargada del manejo nacional de la liquidez y los medios de pago de la economía.

Banco

Institución Financiera autorizada, que recibe depósitos y otorga créditos.

Beneficiario

Un individuo o compañía a quien se emite un cheque; la persona que recibe dinero como medio de pago.

Capacidad de pago

Es la evaluación que realiza una institución financiera para determinar hasta qué grado una persona o empresa tiene el patrimonio como para saldar una deuda o cancelar un crédito. La capacidad financiera se basa en el patrimonio, en la facultad y en la actitud del individuo para cancelar el préstamo.

Certificado de depósito

Una cuenta de ahorros en la cual un individuo promete depositar el dinero durante un período de tiempo determinado, durante el cual el banco paga una tasa de interés más alta que la de una cuenta de ahorros común.

Cheque

Documento escrito que da orden de pago por parte del titular de la cuenta al Banco para que entregue la cantidad que constan en el cheque, contra los fondos que tenga en la cuenta del titular.

Cheque de gerencia

Un cheque emitido por un banco, que puede ser con recursos de sus propios fondos y/o de los fondos de uno de sus depositarios, siempre que estos lo hayan solicitado.

Crédito

Es una solicitud con la promesa de pago en una fecha posterior pactada por ambas partes (cliente y banco).

Cuenta de ahorros

Una cuenta bancaria que acumula interés a cambio del uso del dinero en depósito.

Cuenta corriente

Una cuenta sobre la cual el tenedor puede emitir cheques. Las cuentas corrientes pagan menos interés que las cuentas de ahorros, o pueden no pagar interés.

Depositante

Un individuo o compañía que deposita dinero en una cuenta bancaria.

Depósito

Cantidad de dinero ingresada en las entidades de crédito para su custodia. En los depósitos de dinero la entidad se obliga a devolver la misma cantidad más un interés.

Depósito a plazo

Obligaciones que una institución financiera mantiene con el público y que se espera sean retirados.

Dividendo

Pago de una empresa a sus propietarios por concepto de distribución de utilidades generadas.

Emisión

Acto de crear cualquier tipo de títulos o efectos. Los realiza un emisior.

Endoso

Leyenda que se hace constar para transferir el cheque a otro beneficiario, para ello se escribe al reverso de cheque la fórmula “endoso a”, y se hace constar al nuevo beneficiario, estampando la firma del cedente.

FATCA

Recursos destinados al financiamiento de proyectos cuyos resultados esperados son de gran incertidumbre, por corresponder a actividades riesgosas o a la incursión en nuevas actividades y/o mercados.

Garantía

Bien mueble, o inmueble o inversión que el banco acepta como seguridad en el evento que el deudor no pague un préstamo. Si el deudor no paga el préstamo, el Banco luego de un proceso legal, una autoridad le adjudica el bien. La forma más común del colateral es como bienes como casas, vehículos, pólizas de acumulación).

Hipoteca

Garantía que respalda un préstamo a largo plazo obtenido por individuos para comprar un inmueble, que registra un gravamen o limitación al inmueble, y que en el caso de no pago de la deuda, el Banco podrá, luego de un proceso conseguir que una autoridad le adjudique o transfiera el bien.

Ingreso

Recursos que entran en poder de alguien.

Interés

La tasa que se paga por el uso del dinero. El interés se puede pagar, por ejemplo, por un individuo al banco por el uso de una tarjeta de crédito, o por un banco a un individuo por mantener una cuenta de ahorros; el interés se expresa en términos de tipo porcentual anual.

Interés compuesto

El interés que se calcula no sólo sobre el principal original, sino también sobre el interés ya acumulado.

Inversionista

Persona física o jurídica que aporta sus recursos financieros con el fin de obtener algún beneficio futuro.

Línea de crédito

El interés que se calcula no sólo sobre el principal original, sino también sobre el interés ya acumulado.

Liquidez

Procesamiento analítico en línea, se puede considerar como una ampliación de las dimensiones de una hoja de cálculo.

Pagador

Un individuo o compañía que emite un cheque; la persona que da dinero como medio de pago.

Pagaré

Promesa de pago.

Pasivos

Obligaciones que tiene una empresa ante terceros.

Préstamo

Cantidad de dinero que se solicita, generalmente a una institución financiera, con la obligación de devolverlo con un interés.

Presupuesto

Cantidad de dinero calculado para hacer frente a los gastos generales de la vida cotidiana.

Refinanciamiento

La revisión del acuerdo de un préstamo para hacer que los términos de pago sean más acordes con el ingreso actual del prestatario y con su capacidad de pago. El refinanciamiento generalmente proporciona una tasa de interés más baja y pagos mensuales más bajos durante un período de tiempo más prolongado.

Tarjeta de crédito

Una tarjeta de plástico que da acceso a una línea de crédito. Los usuarios tienen límites con respecto a la cantidad que pueden utilizar, pero no se les requiere que paguen la cantidad total cada mes. En lugar de esto, el saldo rotativo acumula interés, y sólo se debe hacer un pago mínimo.

Tarjeta de débito

Una tarjeta bancaria con características de ATM (Automatic Teller Machine: cajero automático permanente) y de punto de venta (Point Of Sale: POS por sus siglas en inglés), que se puede usar para la compra electrónica de bienes y servicios. La tarjeta reemplaza el dinero en efectivo o los cheques. Las transacciones se deducen de la cuenta corriente del tenedor de la tarjeta inmediatamente.